Открыть специальный банковский счет

Как открыть спецсчет: самая подробная инструкция

Спецсчет для обеспечения госконтрактов 44 ФЗ — это особый банковский счет, который нужен участникам закупок, чтобы вносить обеспечение заявки. Площадки сами блокируют нужную сумму и возвращают после окончания процедуры. В марте 2020 года перечень банков в очередной раз пополнили.

Новые банки в перечне

05.03.2020 на портале правовой информации опубликовали распоряжение правительства № 509-р от 04.03.2020 о дополнении списков банка, в которых участники открывают спецсчета. С 04.03.2020 в этот перечень попал Акционерное общество «Банк ДОМ.РФ». Но открыть в нем специальный счет получится, только когда он заключит соглашения с электронными площадками.

В 2019 в этот список внесли Акционерный коммерческий банк «НОВИКОМБАНК», а в начале 2020 года дополнили перечень обществом с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и Акционерным обществом «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства». На сайте электронной площадки Сбербанк-АСТ опубликована информация, что пока эти банки не интегрированы.

Мы разобрались, как работают банки, и составили пошаговую инструкцию, которая расскажет, как открыть специальный счет по 44 ФЗ в Сбербанке, ВТБ и других банках из списка Минфина. Читайте статью или смотрите видеоинструкцию, чтобы узнать, как устроена работа со спецсчетами по госзаказам.

По поводу физлиц

Виталий Байрашев, Институт госзакупок

Несмотря на заверения Минфина, крупнейшие банки из перечня (распоряжение правительства РФ от 13.07.2019 № 1451-р) по-прежнему отказывают физлицам в открытии спецсчетов. Вероятно, банки оказались не готовы к такому формату работы и сейчас в спешном порядке адаптируют регламенты и техсредства для работы с физлицами. На сайтах многих банков просто нет порядка открытия спецсчетов физическими лицами. Все-таки более 99% поставщиков — это юрлица и индивидуальные предприниматели. А физлица участвуют в закупках эпизодически, из-за чего банки не смогли спрогнозировать спрос на услугу спецсчета с их стороны.

В Сбербанке, например, до сих пор не знают про спецсчет, но открывают «Счет участника закупок». В одном из чатов предложили такую пошаговую инструкцию:

Шаг 1. Приходите в любое отделение Сбербанка, которое обслуживает физлиц.

Шаг 2. Подходите к операционисту и говорите, что открываете «Счет участника закупок». Если говорят, что не открывают или отправляют в отдел по работе с юрлицами, не сдавайтесь и настаивайте на открытии спецсчета.

Шаг 3. Операционист открывает счет. А если не знает, как это сделать, — звонит на внутреннюю линию консультаций за инструкцией.

Шаг 1. Понять, нужно ли открывать

С июля 2020 года спецсчет для участия в торгах 44 ФЗ стал необязательным. Он необходим, чтобы вносить обеспечение заявки. Теперь торговые площадки в состоянии принимать банковские гарантии, поэтому спецчет — не единственный способ обеспечить заявку. Открывать или нет — решает поставщик. Если не хотите оформлять банковскую гарантию для каждой закупки, открывайте спецсчет. Если планируете использовать банковские гарантии — не открывайте.

Спецсчет для обеспечения заявок 44 ФЗ не нужен, если вы участвуете:

• в закупках без обеспечения;
• в неконкурентных торгах.

Шаг 2. Проверить банк, в котором уже открыт расчетный счет

Законодатели не обязали поставщиков использовать как специальный счет участника закупки исключительно отдельный банковский счет. Вы можете создать его на базе расчетного. Но для этого нужно, чтобы банк, с которым вы уже сотрудничаете, включили в список Минфина (утвержден распоряжением правительства № 1451-р от 13.07.2018). Его несколько раз пополняли, сейчас одобрены 25 организаций. Вот все банки, где можно открыть спецсчет для торгов:

1. Сбербанк России.
2. ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Российский Сельскохозяйственный банк.
5. Альфа-Банк.
6. Московский кредитный банк.
7. Открытие.
8. Райффайзенбанк.
9. Росбанк.
10. Всероссийский банк развития регионов.
11. Промсвязьбанк.
12. РОССИЯ.
13. Санкт-Петербург.
14. Совкомбанк.
15. Российский национальный коммерческий банк.
16. ОТП Банк.
17. ЮниКредит.
18. Возрождение.
19. Тинькофф.
20. АК БАРС.
21. Северный морской путь.
22. НОВИКОМБАНК.
23. Хоум Кредит энд Финанс Банк.
24. Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства.
25. ДОМ.РФ.

Если банка нет в списке Минфина, открыть в нем спецсчет для участия в торгах нельзя!

Если ваш банк есть среди отобранных, считайте, вам повезло. Звоните менеджеру, говорите, что хотите использовать «расчетник» в качестве специального. Банк составит дополнительное соглашение. Мы приводим в качестве примера шаблон Газпромбанка. В некоторых случаях понадобится сначала написать заявление. На этом шаге для вас инструкция закончена. Следующие шаги пригодятся, если ваш банк пока не оказывает такую услугу либо вы хотите иметь отдельный спецсчет для торгов 44 ФЗ, либо несколько в разных банках — законодательство это не запрещает.

Если вашего банка в списке Минфина нет, то придется открывать спецсчет «с нуля» — переходите к следующему шагу инструкции.

Шаг 3. Выбрать банк

На этом этапе важно оценить не только надежность и условия каждого банка, но и то, в каком виде они предоставляют услугу специального счета для госзакупок. Мы уже упоминали, что не все банки для открытия спецсчета для торгов оперативно включились в работу по новым правилам. Например, отдельный спецсчет в банке Открытие открыть можно, а в Росбанке для этого придется открыть «расчетник». Некоторые предлагают открыть «особенный расчетный счет» — это не совсем удобно, поскольку вам придется оплачивать еще один «расчетник». А для специальных законодательство предусмотрело и спецусловия.

Мы обзвонили банки и собрали информацию про спецсчет по 44 ФЗ: как работают, в какой форме открывается спецсчет, что нужно, тарифы на обслуживание спецсчета для торгов. Это поможет вам сэкономить массу времени и сделать правильный выбор. Обратите внимание, что большинство банков требуют аккредитацию на одной из ЭТП по 44-ФЗ. Мы отметили в таблице тех, кто акцентировал на этом внимание.

Спецсчета для участия в госзакупках

С 1 октября 2018 года госзакупки переходят на новую систему обеспечения заявок. Теперь поставщикам для участия в закупках требуется открыть специальный счет. Давайте разберемся, что это за счета, в каких банках их можно открыть и как изменится схема взаимодействия участников закупок с торговыми площадками.

Что такое специальный счет?

Спецсчет для участия в госзакупках — это расчетный счет, открытый в одном из утвержденных правительством банков (Распоряжение от 13.07.2018 1451-р). На этих счетах поставщики должны держать деньги для обеспечения заявок в электронных конкурентных закупках. По обращению электронной торговой площадки (ЭТП), на которой проходит закупка, банк будет блокировать и разблокировать деньги для обеспечения заявки.

Восемь действующих ЭТП госзакупок, а также площадка для закрытых закупок АСТ ГОЗ будут работать со всеми финансовыми организациями, вошедшими в этот правительственный перечень. Это значит, что поставщику достаточно открыть один специальный счет, на котором можно держать деньги для участия в госзакупках на всех площадках.

Если у вас уже есть расчетный счет в одном из утвержденных правительством банков, то его можно использовать как спецсчет. Для этого потребуется подписать дополнительное соглашение с банком по форме, описанной в п.5 требований постановления номер 626.

На все средства для обеспечения конкретной заявки, в том числе и заблокированные, банки должны начислять процент. Размер выплат устанавливается в договоре между банком и участником закупки. Это правило установлено в ч. 26 ст. 44 44-ФЗ. Однако, каким именно будет этот процент, отдано на откуп банкам.

Откройте спецсчет для участия в госзакупках без визита в банк.

В каких закупках потребуется спецсчет?

Спецсчет нужно открыть, чтобы участвовать в:

• Электронных конкурентных закупках по 44-ФЗ.
• Конкурентных закупках среди малого и среднего бизнеса по 223-ФЗ.

Спецсчет не нужен:

• В закупках без обеспечения заявок (до 1 млн руб. по 44-ФЗ и до 5 млн руб. по 223-ФЗ).
• Для обеспечения заявок в бумажных закупках. Заказчики могут проводить закупки на бумаге до 1 января 2019 года, после этого подавляющее большинство госзакупок будут проходить только в электронном виде.
• Для обеспечения контрактов. Деньги нужно перечислять деньги на счет заказчика или получать банковскую гарантию на нужную сумму.

Обратите внимание, согласно ч. 52 ст. 112 44-ФЗ с 1 января 2019 года госзаказ полностью перейдет на электронные закупки. Тем не менее оформить банковскую гарантию для обеспечения заявок в электронных закупках можно будет только с 1 июля 2019 года.

Перечень банков для открытия специальных счетов для госзакупок

Правительство уполномочило для открытия спецсчетов 18 финансовых организаций. В их число вошли:

1. «Сбербанк России»,
2. «Альфа-Банк»,
3. «Банк ВТБ»,
4. «Финансовая Корпорация Открытие»,
5. «Газпромбанк»,
6. «Российский Сельскохозяйственный банк»,
7. «Российский национальный коммерческий банк»,
8. «Росбанк»,
9. «Московский Кредитный банк»,
10. «Всероссийский банк развития регионов»,
11. «Акционерный Банк «Россия»,
12. «Совкомбанк»,
13. «Райффайзенбанк»,
14. «Промсвязьбанк»,
15. «Банк «Санкт-Петербург»,
16. «Акционерный коммерческий банк «РосЕвроБанк»,
17. «ЮниКредит Банк»,
18. «ОТП Банк».

Все они уже заключили соглашения с ЭТП, однако о возможности открыть спецсчет и условия договора лучше уточнять отдельно в каждом банке.

Схема взаимодействия участников

Итак, чтобы обеспечить заявку для участия в госзакупках, вы:

1. Открываете специальный счет. Деньги на него можно перевести сразу или немного подождать — новая система обеспечения не требует наличия денежных средств на спецсчете во время подачи заявки. Вы сможете подавать и отзывать заявки, не думая об обеспечении.
2. Подаете заявку на электронный аукцион. Подавая заявку, вы автоматически соглашаетесь на блокировку банком денег для обеспечения заявки. Обратите внимание, что дата окончания подачи заявок не всегда равна окончанию суток. ЭТП может установить любое время — например, 8:00, 15:00 и т.д. Будьте внимательны и отправляйте заявки вовремя.
3. Следите, чтобы в момент окончания подачи заявок на спецсчете была необходимая сумма. Если не хватит даже нескольких рублей, заявка будет отклонена. А поскольку время подачи истекло, то подать новую заявку вы уже не сможете. Также учитывайте, что перевод денег на счета юрлиц может занять до трех рабочих суток.

Как только истек срок подачи заявок, банк в течение часа заблокирует ваши деньги. Их разблокируют в течение суток, как закупка завершится или ее отменят. Если вы победили в закупке, обеспечение закупки вернут после того как вы заключите контракт.

Победитель закупки платит комиссию ЭТП:

• Если закупка проходит на «общих» условиях, то в размере 1% от суммы контракта, но не выше 5 тысяч рублей.
• Если закупка проходит только среди некоммерческих организаций и малого бизнеса, то размер платы составит тот же 1% от суммы контракта, но не выше 2 тысяч рублей.

Если победитель от заключения сделки уклонился, то плату со второго участника уже не берут.

Плата также будет списана со спецсчета победителя. Если же у него такого счета нет (что возможно при участии в закупах без обеспечения заявки до 1 млн), то плату нужно будет перевести на банковский счет площадки (п.7-8 постановления правительства номер 564).

Специальный счет по 44-ФЗ
для участия в тендерах

Условия обслуживания специального счета

Открытие и обслуживание — бесплатно При одновременном открытии спецсчета и расчетного счета в рамках одного из пакетов услуг.

Открытие спецсчета за 1 день

Начисление процентов на остаток по счету

Финансирование для исполнения контракта без залога

Площадки, для которых нужен специальный счет

Чтобы открыть спецсчет, вам нужно пройти аккредитацию на электронной торговой площадке.

Мы сами проинформируем площадки об открытии вашего специального счета и передадим его реквизиты.

ООО «Электронная торговая площадка ГПБ»

ООО «РТС — тендер»

АО «Электронные торговые системы»

АО «Агентство по государственному заказу Республики Татарстан»

ЗАО «Сбербанк — Автоматизированная система торгов»

АО «Единая электронная торговая площадка»

АО «Российский аукционный дом»

Финансирование для исполнения контракта без залога

Банковская гарантия

Банковская гарантия для участников государственных закупок по 44 и 223-ФЗ.

Часто задаваемые вопросы

Как понять, нужно ли нам открывать специальный счет?

Спецсчет нужно открывать, если ваша компания планирует участвовать в закупочных процедурах. Штрафных санкций не последует, если спецсчета у вас не будет, однако вы не сможете стать участником закупок.

С какими площадками работает Альфа-Банк?

Альфа-Банк работает со всеми электронными торговыми площадками, аккредитованными Министерство финансов РФ: ООО «РТС — Тендер», ООО «Электронная Торговая Площадка ГПБ», АО «Электронные Торговые Системы» (НЭП), АО «Агентство по государственному заказу Республики Татарстан», АО «Единая электронная торговая площадка», АО «Российский аукционный дом», АО «ТЭК — Торг», ЗАО «Сбербанк — Автоматизированная система торгов», АСТ ГОЗ.

Сколько стоит открытие и обслуживание спецсчета?

Если вы открываете спецсчет участника закупок вместе с расчетным счетом в рамках одного из пакетов услуг, то открытие и обслуживание спецсчета — бесплатно.

Если вы планируете открыть только специальный счет участника закупок (без открытия расчетного счета), то для спецсчета действуют стандартные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание.

Какие документы нужно предоставить для открытия спецсчета?

1. Стандартный пакет документов на открытие счета.
2. Подтверждение о присоединении к договору о расчетном обслуживании специального банковского счета участника закупки в валюте РФ (скачать).
3. Заявление на открытие спецсчета (скачать)

Все документы вы сможете передать менеджеру банка в бумажном виде.

Сколько времени требуется для открытия счета?

Спецсчет будет открыт не позднее следующего рабочего дня после предоставлениях всех документов.

Что делать, если у нашей компании уже открыт расчетный счет в Альфа-Банке?

Вы можете открыть спецсчет участника закупок или перевести действующий расчетный счет на обслуживание по договору участника закупок.

Можно ли открыть в Альфа-Банке только спецсчет участника закупок (без открытия расчетного счета)?

Да, можно. В этом случае для спецсчета действуют стандартные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание.

Сколько специальных счетов можно открыть?

Вы можете открыть неограниченное количество спецсчетов как в Альфа-Банке, так и в других уполномоченных банках.

Какие операции можно проводить по специальному счету участника закупок?

• По спецсчету можно проводить только операции по списанию денежных средств в пределах доступного остатка по счету (в т.ч. за вычетом сумм, блокированных на основании распоряжений оператора электронной площадки.
• Корпоративные карты к спецсчету не открываются, поэтому снятие и пополнение наличных через банкомат невозможно. Пополнить спецсчет можно только безналичным переводом.

Какой процент начисляется на остаток средств по специальному счету участника закупок?

По закону 44-ФЗ банк обязан начислять процент на остаток по счёту УЗ. Стандартная ставка начисления на остатки 0,01%. Начисленные проценты выплачиваются в первый рабочий день следующего месяца либо в дату прекращения договора расчетного обслуживания по спецсчету.

Нам можно доверять

Открыть специальный счет

Другие предложения по Расчетно-кассовому обслуживанию

Я даю свое согласие АО «Альфа-Банк» (107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д.27) (далее — Банк) на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Банку в заявке на сайте банка, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Банка, о порядке принятия на банковское обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.

Предоставленные в Банк через заявку персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Банком моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Банк для оформления отзыва Согласия на обработку моих персональных данных.