Где искать инвестора для бизнеса

Где в России найти инвестиции в бизнес: 6 вариантов

Реально ли в РФ найти деньги для бизнеса, и если реально — то где? Рассказывает Максим Серяков из акселератора по привлечению инвестиций «Народное IPO».

1. У семьи и ближнем круге

Думаю, если бы ваши папа/мама/ближайшие знакомые и друзья могли бы вам дать хотя бы 30 млн ₽ — вы бы знали об этом и были в курсе. Из нашего опыта — поиск инвестиций в “семье” либо не дает результатов вовсе, либо какие-то крохи типа миллиона-двух. Да еще и отношения с близкими под угрозу ставишь, если что-то пойдет не так.

2. Кредит на бизнес в банке

Теоретически все выглядит хорошо, НО! В банке можно получить кредит либо на старт бизнеса ( оформить на себя 1-3 млн ₽ как потребительские кредиты ), либо если ты уже “большой” и оперируешь выручками в несколько сотен миллионов рублей. Нормальные (от 50 млн ₽) суммы дают уже таким конкретным, зрелым и серьезным бизнесам.

Кроме того, все крупные суммы в банках доступны ТОЛЬКО с залогами. Иногда залог должен быть до 70 % от суммы кредита ( и это еще хорошо ), некоторые банки требуют 2-3 кратное обеспечение. Я уж не говорю про то, что общаешься с “наемниками” из закостенелой бюрократической структуры, переговоры долгие и все такое прочее.

К тому же, банковское финансирование подходит не для всех бизнес-моделей — элементарно тело кредита надо возвращать с первого же месяца работы, а для нормальных торговых бизнесов это не очень удобно ( рабочий оборотный капитал сокращается каждый месяц ).

Короче, краткое резюме — если вы хотите вырастить свою компанию в разы, то банки не решат эту задачу, они могут дать что-то, вопросов нет, но обычному бизнесу “ от сохи ” взять десятки миллионов — не реально.

3. Государственные структуры и деньги

Либо дают очень мало денег на старт своего дела через всякие субсидии и гранты ( фонды поддержки, налоговые льготы, каникулы, отсрочки специальные зоны и т.д. ), либо инвестируют в узкие, специфические темы и истории (нанотехнологии, венчурные инвестиции, сельское хозяйство, робототехника и прочее).

Везде мощнейшая бюрократия, везде общаешься с наемниками на окладе, везде процедура финансирования может идти месяцами и даже годами. Самое главное — очень сложно, практически невозможно контролировать сделку + все договоренности могут “рассыпаться” в последний момент. Если деньги все-таки получил, то потом должен муторно отчитываться перед людьми, которые вообще “не в теме” вашего бизнеса.

4. Инвестиционные фонды

Компании, которые должны давать денег неким хорошим бизнесам для роста. Делятся на 2 основных типа:

• Family office , то есть организация, открытая крупным предпринимателем после сделки, его так называемая “копилка”, куда собраны все активы. Если сможете этому предпринимателю понравиться и убедить его — то вам повезло.
• Большие фонды , зарегулированные, зарегламентированные структуры, ОЧЕНЬ похожие на банки — с красивыми стеклянными офисами, аналитиками, штатом сотрудников и т.д.. Все по классике — процедуры отбора идут годами, общаешься с наемниками, которым пофиг на тебя и т.д.

В целом в России ситуация такая, что фонды конечно есть, и их в общем списке больше 100 штук, НО! Если посмотреть на их открытую статистику, то они В ГОД ДЕЛАЮТ В СУММЕ МЕНЬШЕ 100 СДЕЛОК.

Вдумайтесь, 100 фондов за год делают меньше 100 сделок. Меньше 1 сделки на фонд. А на что тогда содержать красивые офисы, сотрудников и т.д. и т.п, как это окупать? Правильно, эта одна единственная сделка должна быть крупной, на десятки миллионов долларов.

Задача фондов вложить $1 млн и заработать $50 мл. при сумасшедшем уровне риска.

99, 99 % проектов малого и среднего бизнеса в России — не интересны фондам, даже не тратьте свое время на общение с ними, говорю по личному опыту.

5. Краудинвестинговые площадки

Финансовый краудинвестинг на практике нас не очень впечатлили — берешь миллион под 30%, отдаешь 5% комиссию и через месяц начинаешь платить по 120. То есть через месяц от миллиона осталось 830, а ты толком ещё и не освоил, не раскочегарил бизнес.

Дают денег эти площадки крайне мало, дают не всем — у меня сложилось ощущение, что их задача финансировать предпринимателей в случае кассовых разрывов, когда надо перехватить пару миллионов быстро, с заморочками меньше банковских. Одним словом, не для кратного роста бизнеса эти организации созданы.

6. Частные инвесторы — физические лица

Деньги для малого и среднего бизнеса, которые реально можно привлечь — они тут. Россия — это просто какой-то “склад” частных денег.

28,4 триллионов ₽
лежит на депозитах у частных лиц в РФ — это официальная статистика Центробанка на сегодняшний день. С учетом кубышек, денег “под подушкой”, офшоров и прочего — эту сумму можно смело удваивать. При этом максимальная ставка по вкладам для физических лиц 6-8 % годовых. Вывод прост — в России куча частных денег. Они лежат и даже не окупают инфляцию. При этом у людей-владельцев этих денег есть “инвестиционный аппетит”, они ищут возможности вложить деньги с целью получить большую доходность.

Но есть несколько сложностей

Мы живем в России, капитализму у нас 30 лет. В стране бывало разное — 90-е, МММ, многочисленные “кидки” и т.д. В общем, потенциальные инвесторы не склонны “доверяться” первому попавшемуся предпринимателю. Доверие нужно заслужить. Вторая потенциальная сложность — это банальное отсутствие инвестиционного и бизнес-опыта у большинства частных инвесторов. Часть “инвесторов” ищет себе надежность “как на депозите”, только с доходностью 20 % годовых. А так не бывает.

В общем, к чему я — частные деньги можно и нужно привлекать, однако это процесс, требующий усилий, денег и времени. Нужно будет тратить время на то, чтобы объяснять суть бизнеса, присылать инвесторам отчетность, убеждать их и т.д.

Но кто же владельцы этих частных денег?

Давайте рассуждать логически. Где и как в России можно заработать денег, чтобы не просто хватало на нормальную жизнь, а еще оставались излишки на вложение денег в сторонние проекты, на инвестиции?

• Деньги можно заработать на своем деле , в частном бизнесе. То есть первая категория ваших потенциальных инвесторов — это действующие предприниматели с опытом.
• Деньги можно заработать в найме . Но далеко не все наемные сотрудники зарабатывают хотя бы 3-4 млн ₽ в год — а значит, инвесторами могут быть топ-менеджеры и менеджеры в целом, одним словом — какие-то руководители, но рядовые сотрудники — вряд ли.
• Деньги можно “заработать” на госслужбе . Соответственно, чиновники уровня от руководителя отделом и выше — ваши потенциальные инвесторы.
• Деньги можно “заработать” нестандартными, “окольными” путями . Урвать где-то что-то, провернуть “темку” и т.д. и т.п. Всякие бандиты, откаты и прочее.

Первые 2 типа инвесторов — самые адекватные. Это объяснимо: люди построили свой бизнес с нуля или же взобрались по карьерной лестнице в коммерческой структуре, знают цену деньгам, умеют их зарабатывать, понимают, что если не будет выполнен план продаж, то бонусов они не получат. Лично вам я не рекомендую брать деньги у 3 и 4 групп инвесторов.

Предприниматели и топы — отличные инвесторы, правда деньги они вложат не сразу, приходится объяснять, рассказывать и информировать. Без этого никуда, но зато это очень комфортные люди, дающие много денег и не задающие тупых вопросов потом.

Инвестиции на ваш бизнес — они у физических лиц

У ваших друзей, друзей друзей и знакомых, у ваших подписчиков в социальных сетях, и просто у незнакомых людей, которые узнают про ваш бизнес в интернете. Это те же люди, что инвестируют на фондовом рынке, покупают премиальные машины, ходят в дорогие рестораны, отдыхают в отелях 5* и управляют бизнесами. Деньги в России есть. Капитала мало. Придется поработать, чтобы привлечь инвестиции.

Есть ли в России частные инвесторы?

Напишите свое мнение.

В следующей статье я расскажу вам о том, где “обитают” российские частные инвесторы, как их искать и сколько денег у них можно привлечь.

Хотите полностью разобраться в привлечении инвестиций честно, без прикрас и “розовых облаков”?

Где искать инвестора для бизнеса

ПОИСК ИНВЕСТОРОВ И ПАРТНЕРОВ | Идеи, проекты

Информация

Другое

Действия

1 997 записей Показать все записи

10 интересных книг с идеями бизнеса

1) Джеймс Адамс. Разблокируй свой разум. Техника поиска оригинальных решений сложных проблем и генерации гениальных идей.

Творческими способностями обладает каждый человек. Показать полностью… Однако в силу тех или иных обстоятельств наш творческий потенциал скован различными условностями, существующими в обществе или в нашем сознании. Из этой книги Вы узнаете о том, как избавиться от различных блоков, препятствующих раскрытию творческого потенциала, это позволит вам по-новому взглянуть на себя, на коллектив, на общество и решить многие проблемы, возникающие перед каждым из нас. Выполняя интересные и необычные упражнения, предложенные автором, вы поймете, что мешает вам полностью реализовать свои огромные творческие способности и добиться успеха в той или иной области. Вы сможете стать генератором гениальных идей и научитесь находить оригинальные решения сложных проблем.

2) Майкл Микалко. Энциклопедия бизнес-идей. Тренинг креативности.

Приходилось ли вам мучиться в поисках свежей идеи, когда мысли, как назло, вяло кружатся вокруг одних и тех же решений, давно доказавших свою беспомощность? Вам нужны свежие решения? Оригинальные подходы к традиционным проблемам? Тогда смелее вперед!
Майкл Микалко, крупнейший специалист по изучению творческого мышления — креативности, предлагает вам сыграть в игру со своим мозгом, как с левым, так и с правым полушарием, а значит, развить в себе и интеллект, и интуицию.
Книга, содержащая различные упражнения и техники, а также сотни оригинальных бизнес-решений, поможет вам найти свой `ящик блестящих идей`, научиться мыслить, как Леонардо да Винчи или Сальвадор Дали, использовать потенциал мозга и подсознания.

3) Алксандр Орлов. Как заработать на идеях

Вашему вниманию предлагается первая из трех стартовых книг Бизнес-курса «Практика деловой жизни». Эта трилогия, посвященная трем источникам прибыли, не родилась бы без активной помощи многих замечательных людей, которые поделились с автором своими обширными знаниями, богатым жизненным опытом, тайнами своих озарений.
Автор убежден, что любой человек, если сумеет раскалить в себе желание, вдохновиться, поставить дерзкие цели и яростно атаковать их, непременно добьется впечатляющих успехов в предпринимательстве!

4) Ийри Шерер. Техники креативности. Как найти, оценить и воплотить идею.

Автор представляет 55 техник креативности с алгоритмами и примерами, которые позволяют не только легко находить новые идеи, но и оценивать их и воплощать в жизнь. Легкая в применении система нахождения идей и практический набор инструментов для креативных процессов в профессии и образовании наглядно представлены с помощью символов и цветов.
Теперь вы можете успешно структурировать креативный процесс самостоятельно или в команде.
Адресована всем интересующимся развитием собственных творческих способностей.

5) Н.Федосенко. 500 идей домашнего бизнеса

Вы хотите создать свой домашний бизнес, но не знаете какой? Откройте книгу — и вы найдете 500 оригинальных идей домашнего бизнеса на любые вкусы и запросы.
Бизнес в Интернете или на своем огородном участке, дома за столом или в гараже, с карандашом в руках или с фотоаппаратом на ремне — выбирайте тот, что вам больше всего подходит или просто нравится!

6) Юрий Мороз. 1000 и 1 идея для вашего бизнеса

Вам мало идей для бизнеса — получите! Автор книги — предприниматель с 16-летним стажем, автор Школы своего Дела. В дискуссии с читателями разъясняется: где взять стоящую идею для бизнеса, с чего начать, на что обратить внимание. Рассмотрены типичные заблуждения, в которых варится большинство новичков, находящихся в поиске бизнес-ниши.

7) Брайан Хилл, Ди Пауэр. Бизнес-ангелы. Как привлечь их деньги и опыт под реализацию своих бизнес-идей.

Где взять деньги под создание нового перспективного бизнеса? Сколько стоит бизнес-идея и будет ли она работать? Эти и другие вопросы волнуют большое количество предпринимателей, нуждающихся в финансовой поддержке своих перспективных бизнес-планов. На помощь им могут прийти бизнес-ангелы.
Бизнес-ангелы — это частные неформальные инвесторы, вкладывающие средства в малоизвестные молодые компании в ожидании роста их стоимости. Это состоятельные люди, обладающие не только финансовыми возможностями, но и колоссальным опытом по становлению и развитию собственного бизнеса. Привлечение капитала бизнес-ангелов является альтернативой стандартным формам инвестирования. Поднять до мирового уровня такие компании, как Apple, Body shop, Amazon, помогли в свое время именно их денежные средства.
В книге в деталях описан процесс поиска и привлечения капитала бизнес-ангелов, особенности осуществления проектов с их участием. Приводятся лучшие методики организации сделок, создания команд и постановки бизнес-процессов в проинвестированных компаниях.
Книга сопровождается комментариями экспертов Национального содружества бизнес-ангелов (СБАР) и других ведущих российских специалистов. Приводятся российские примеры бизнес-ангельского инвестирования.

8) Стивен Страус. Большая идея, или как бизнес-изобретатели превращали свои идеи в прибыльный продукт.

Книга об истории создания предметов повседневного пользования: пульта дистанционного управления, копировального аппарата, тефлоновой посуды, микроволновой печи и многих других. Помимо истории их изобретения, автор рассказывает об истории их внедрения на рынок, анализируя возникавшие при этом проблемы и пути их преодоления. На основе своих исследований он формирует стратегии, позволяющие превратить великолепные идеи в великолепные товары.

9) Томас Найт. А полетит? Как узнать, есть ли у вашей бизнес-идеи крылья, прежде чем вы прыгнете.

Жизнеспособен ли проект? На этот вопрос №1 приходится отвечать каждому, у кого возникает бизнес-идея. Томас Мак-Найт, один из лучших консультантов в области предпринимательства, предлагает систематизированный подход, дающий возможность узнать ответ заранее, прежде чем вы вложите в дело первую монету. Оценочный лист — первый интуитивный практический инструмент, позволяющий оценить бизнес-идею по 44 ключевым элементам, характеризующим возможность ее успешной реализации. Вы быстро получите ответ, сможете методично улучшать бизнес-идею, чтобы максимально увеличить ее ценностный потенциал, а также учесть влияние товаров, услуг, конкуренции, ценообразования, стратегии, менеджмента, финансирования, операционной деятельности, личностных аспектов и многого другого на реализуемость бизнес-идеи. Для каждого элемента рассказано, что следует оценивать, насколько это важно, как извлекать необходимую информацию и как повысить оценку. Ответив на эти простые вопросы, вы сможете досконально отработать идею, чтобы уменьшить риски, защитить себя и своих инвесторов от потери денег, быстро оценить десятки новых идей и значительно повысить свои шансы на успех.

10) Олег Аллин Вениамин Зайцев. Бизнес по правилам и против них — 225 бизнес-идей, 455 практических примеров.

История создается теми, кто нарушает правила. В том числе и правила ведения бизнеса. Эта идея отражает суть данной книги.
Книга представляет собой своеобразный «продукт-микс» (два в одном): Энциклопедию бизнес-идей и Практическое руководство по созданию новых идей. Она создана «креативным» способом: с применением бизнес-идей, о которых в ней же и идет речь.
Книга адресована бизнес-руководителям и специалистам, которые стремятся сделать свой бизнес эффективным и конкурентоспособным. Но не только руководителям и специалистам, а и всем творческим людям. Конкурентоспособность в разных областях жизнедеятельности все в большей степени зависит от умения эффективно нарушать и менять устоявшиеся правила, в том числе и процессы ведения бизнеса.
Наряду с бизнес-идеями рассмотрены конкретные живые примеры из российской и мировой практики бизнеса. Отражены и некоторые «подводные камни и течения», встречающиеся на предпринимательском пути.
Книга послужит Вам источником новых идей, способствующих достижению профессионального и жизненного успеха.